Регулятор изменил правила обмена валюты С понедельника, 28 декабря, при совершении операций по купле-продажи валюты банки будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов. Банк России опубликовал положение № 499-П, из которого следует, что при проведении операций, связанных с обменом валюты,
процедура упрощенной идентификации больше не используется.
«Банк России издал положение № 499-П в соответствии с требованиями федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года положения № 262-П. Новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты», — прокомментировали Банки.ру в пресс-службе ЦБ.
Ранее по Федеральному закону №115-ФЗ такую анкету и дополнительные документы было необходимо предоставлять в случае, если эквивалент операции не превышает 600 тысяч рублей. «Информация о клиенте должна быть зафиксирована в анкете или досье клиента, которое оформляется на бумажном и (или) электронном носителе», — говорится в документе.
При
идентификации клиента фиксируется следующая информация: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
При
упрощенной идентификации у клиента, покупающего или продающего валюту, фиксировали только фамилию, имя, отчество, а также данные документа, удостоверяющего личность.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8547282