Для чего продают дебетовые карты?

  • Автор темы 099
  • Дата начала
099

099

Участник
Регистрация
24.04.2008
Сообщения
828
Реакции
5
Баллы
18
Для тех кто в теме, объясните пожалуйста или намекните в общих чертах. На форумах типа "мигалки" и "пробив" +100500 предложений о продаже дебетовых карт. Что-то типа "Моментум" за 3000, "Маэстро" за 5000 и т.д.

Зачем это?

p/s/ там где видел объявления - назначение не разъясняют
 
Den Extreme

Den Extreme

Super Moderator,
Регистрация
10.10.2004
Сообщения
71 683
Реакции
379
Баллы
83
Ну ты там спроси, зачем здесь вопросы с ресурсов теневой тематики?
 
D

Darich

Участник
Регистрация
29.01.2015
Сообщения
333
Реакции
0
Баллы
16

Ну например для объявления на Авите... что то типа "Продаю айфон 7s, б\у 2 дня. Срочно. 15 тысяч руб. Отправлю в регионы"
Кароч чтоб любителям халявы было куда бабульки засылать. Ну и еще куча вариантов:prankster:
 
OP
099

099

Участник
Регистрация
24.04.2008
Сообщения
828
Реакции
5
Баллы
18
Ну например для объявления на Авите... что то типа "Продаю айфон 7s, б\у 2 дня. Срочно. 15 тысяч руб. Отправлю в регионы"
Кароч чтоб любителям халявы было куда бабульки засылать. Ну и еще куча вариантов:prankster:

По моему немного не то. Я так понимаю, что эти карты оформлены на "алкашей" и по ним можно снимать наличку в пределах установленного лимита. Или я не прав? И не понимаю зачем это продавцам?
 
vOFF4eG

vOFF4eG

LPD: Агат
Регистрация
26.01.2009
Сообщения
8 439
Реакции
39
Баллы
0
По моему немного не то. Я так понимаю, что эти карты оформлены на "алкашей" и по ним можно снимать наличку в пределах установленного лимита. Или я не прав? И не понимаю зачем это продавцам?
Главное на них деньги за что-то получить и пропасть в тумане) а потом естественно наличку снять.
 
D

Darich

Участник
Регистрация
29.01.2015
Сообщения
333
Реакции
0
Баллы
16
По моему немного не то. Я так понимаю, что эти карты оформлены на "алкашей" и по ним можно снимать наличку в пределах установленного лимита. Или я не прав? И не понимаю зачем это продавцам?
ну для получение налички берут карты, оформленные на "своих" алкашей, которых можно выдернуть если чё:prankster2: для аварийного общения с банком
 
DovoS

DovoS

Активный участник
Регистрация
01.11.2008
Сообщения
9 013
Реакции
750
Баллы
113
Ну есть же подарочные карты Visa http://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/gift/giftc
или MaterCard http://www.rsb.ru/cards/gift_card/
Они офоримляются без документов, имеют определенный лимит, их нельзя пополнить и нельзя снять с них деньги. Только оплата покупок в магазинах.
Скорее всего, указанные барыги получили в какой-нибудь акции данную карту и пытаются как-то обналичить её баланс, не покупая по ней ничего.
 
Amigoz

Amigoz

Новичок
Регистрация
17.04.2009
Сообщения
3 271
Реакции
12
Баллы
0
отмыв денег
в кратце схема-деньги поступают со счетов юр. организаций на дебетовую карту, затем обналичиваются или уходят дальше
так уходят от налогов в основном, бывает в день проходит по пару тройку миллионов
затем карточка блокируется через определенное время банком
так что она должна быть именная, чтобы с нее без проблем можно было снимать деньги в банкомате и переводить на другие счета
 
D

Darich

Участник
Регистрация
29.01.2015
Сообщения
333
Реакции
0
Баллы
16
отмыв денег
в кратце схема-деньги поступают со счетов юр. организаций на дебетовую карту, затем обналичиваются или уходят дальше
так уходят от налогов в основном, бывает в день проходит по пару тройку миллионов
затем карточка блокируется через определенное время банком
так что она должна быть именная, чтобы с нее без проблем можно было снимать деньги в банкомате и переводить на другие счета
:pooh_lol:задарю пару карт под эту схему, при условии, что загонять на них будете не меньше лимона в день.
 
UnPlug

UnPlug

Активный участник
Регистрация
22.10.2006
Сообщения
23 657
Реакции
305
Баллы
83
Нет, это исключительно для мошенничества.
Обычно берется какой-нибудь товар, не всегда вымышленный, иногда реальный. Даётся объява о его продаже по выгодной цене и даётся номер телефона (тоже одноразовый). Начинают звонить покупашки, ты им скидываешь номер карты, они на него кидают денег. Дальше по максимуму кружишь с отправкой товара (за это время еще покупашки нарисовываются). В конце концов с этой карты либо покупаешь что-нибудь, либо выводишь деньги.. Ну и симку с картой на мусорку.
 
Amigoz

Amigoz

Новичок
Регистрация
17.04.2009
Сообщения
3 271
Реакции
12
Баллы
0
и еще момент, что карточки нужны постоянно, потому что при трате более 600 тысяч счет попадает под наблюдение банков и сопутствующих органов
поэтому карточек, счетов, надо больше, чтобы менее беспалевнее обналичивать кэш
целыми автобусами возили солдатиков-срочников оформлять карты))договаривались с их командирами))
а так же самое любимое находить бомжа с паспортом, это вообще самородок:pooh_lol:бомж целый день катается на мерседесе, объезжает все банки:prankster:
получают лица, оформившие карточки и передавшие их с пин кодом другим лицам обычно 10-15 тысяч в месяц, за одну карту(московские цены 4х годичной давности)
и к ответственности хрен привлечешь, так как везде где снимают деньги, камеры-а физиономия не твоя, соответственно карточку потерял, утерю не заметил, какой с меня спрос?
 
W

Warlock

Новичок
Регистрация
15.02.2010
Сообщения
5 657
Реакции
130
Баллы
0
по ним можно снимать наличку в пределах установленного лимита.
Да, канал обналички. Можно даже не снимать напрямую, а расплачиваться за товар, за который покупатель хочет расплатиться наличкой и наличку эту забирать себе - для таких операций лимиты значительно выше.
И не понимаю зачем это продавцам?
А, продавцам зачем!? Как и любым другим продавцам - продать товар, получить деньги и пробухать их вложить в новый товар:)
карточку потерял, утерю не заметил
ПИН записал на обороте карточки, как записал - тоже не заметил
 
M

mea

Активный участник
Регистрация
06.02.2007
Сообщения
5 165
Реакции
212
Баллы
63
Тритонн-Папа Миша

Тритонн-Папа Миша

Активный участник
Регистрация
06.09.2010
Сообщения
48 120
Реакции
3 030
Баллы
113
Тин

Тин

Активный участник
Регистрация
01.10.2006
Сообщения
46 797
Реакции
458
Баллы
83
Интересная ситуация описывается на форуме Банки ру. Вроде прямо почти по теме)

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=61&TID=358824#forum-message-list

Прочтение потребует времени. Беглое проглядывание может дать неверную картину, нужно именно читать. Если на первых страницах надоест читать - переходите на шестую, там есть интересные посты.
В любом случае, любопытно.
 
external

external

Активный участник
Регистрация
26.05.2014
Сообщения
3 526
Реакции
913
Баллы
113
Тин, единственный вопрос, на который в этой теме нет ответа - Сколько денег пообещали алкашу-растеряшке за каждую карту, что он сразу же поехал на электричке в банк, оформлять срочный выпуск за 1200+600руб/карта?

И еще вроде бы в банкоматы камеры встроены, да и в округе тоже обычно они есть. Странно, что фото/видео с них не запросили.
 
Тин

Тин

Активный участник
Регистрация
01.10.2006
Сообщения
46 797
Реакции
458
Баллы
83
Тин, единственный вопрос, на который в этой теме нет ответа - Сколько денег пообещали алкашу-растеряшке за каждую карту, что он сразу же поехал на электричке в банк, оформлять срочный выпуск за 1200+600руб/карта?

И еще вроде бы в банкоматы камеры встроены, да и в округе тоже обычно они есть. Странно, что фото/видео с них не запросили.

Ага.
Вопросов так-то там много. Мне вот интересно, представитель клиента, эта "Обнимашка", она искренне верит в его непричастность, то есть именно в утерю карт?)))
Про камеры в банкоматах - насколько я понимаю, в них все-таки нет обязательной видеорегистрации с хранением. Хотя странно. Клиент находится близко, супер хд качество не нужно, да и в принципе, достаточно даже не видео, а нескольких фото - с такого расстояния по ним вполне реально идентифицировать человека. Встроить простейшую камеру и память для хранения таких снимков - копейки.

И, в принципе, главное - любопытен сам факт наличия возможности проделать такое именно с дебетовыми картами. Ладно еще, как описывается в теме, операции возврата за покупки на какие-то "осязаемые" суммы порядка 20-50-100 тысяч. Но чтобы вот так просто несколькими операциями вытащить с нуля пару миллионов - это, конечно, прикольно.
 
external

external

Активный участник
Регистрация
26.05.2014
Сообщения
3 526
Реакции
913
Баллы
113
Тин, еще 5 лет назад подобная схема широко применялась:
https://habr.com/en/post/271211/
Особенно мне понравилось:
"После первого исправления мошенники немного изменили схемы и снова совершили мошенничество."

Как мне кажется, все подобные схемы возникают из-за того, что суммы на балансе карты и на р/счету могут быть разные. Непонятно, для чего так спроектировали систему платежных карт?

И по поводу камер - понятно, что записи у банка есть, но невыгодно на них ссылаться, т.к. там будет видно, что деньги снимал другой человек, а не владелец карт.
 
Верх Низ